Loading

Фінансові проблеми у компанії можуть виникнути з багатьох причин. Частою реакцією керівництва стає бажання завершити роботу підприємства через банкрутство. Однак в більшості випадків це крайній захід, яким можна уникнути.

Позасудова реструктуризація або рефінансування боргу може стати виходом із ситуації, що склалася при досягненні більш високої прибутковості з мінімізацією витрат.

Це рішення має ще одну перевагу – компанія збільшує шанси на виживання і досягнення успіху в майбутньому, уникаючи негативних наслідків, пов’язаних з розголосом і проходженням процедури банкрутства.

Скористайтеся цими порадами, які допоможуть підійти до питання зі знанням справи.

класичний сценарій

Традиційно в подібній ситуації виявляються компанії, які при дефіциті коштів скористалися кредитом. Кілька пропущених платежів і на порозі з’являється представник банку з вимогою повернути борг.

Не виключена і ситуація появи кредиторів від імені третіх осіб, заборгованість перед якими потрапила в рядок дебіторської заборгованості: можливо, компанія раніше отримала товарний кредит, взяла в оренду велике приміщення або дороге устаткування.

Реструктуризація або ліквідація

Перше, що повинен зробити керівник або власник бізнесу – вирішити питання про продовження роботи з реструктуризацією або рефінансуванням боргу або погодитися на банкрутство.

Не варто приймати рішення без поглибленого аналізу можливостей компанії та ринку товарів або послуг, на якому працює підприємство.

Ліквідація може виконуватися двома способами:

  • припинення діяльності;
  • продаж бізнесу конкуренту або іншій зацікавленій особі.

Обидва варіанти мають свої переваги і недоліки. Для проведення процедури банкрутства рекомендується запросити відповідного фахівця, який володіє необхідними знаннями та може грамотно оцінити вартість наявних активів.

При наявності шансів вийти з кризової ситуації слід звернути увагу на можливість реструктуризації або рефінансування боргу. Допомогти в ухваленні рішення може бізнес-план.

Якщо компанія може працювати на рівні беззбитковості, то слід розробити нову стратегію щодо вирішення проблеми і збільшення доходу компанії. Процедура повинна передбачати два етапи:

  • усунення грошового дефіциту;
  • узгодження позасудового порядку розрахунком.

Усунення фінансового дефіциту

Цей етап має на увазі проведення аналізу структури доходів і витрат. Планова виручка повинна передбачати виплати поточних витрат підприємства, таких як заробітна плата, податки, оренда, комунальні платежі, найнеобхідніші поставки, транспортні витрати і т. Д.

У деяких випадках керівництво приймає рішення і про скорочення штату, що дозволяє скоротити витрати.

Крім цього варто вивчити умови кредитних пропозицій інших банків або лізингових компаній, які пропонують більш вигідні умови і можуть привести до зниження розміру платежу і суми загального боргу.

Узгодження позасудових розрахунків

До цього етапу приступають трохи пізніше, коли отримані результати попереднього: відома загальна тенденція, є можливість прогнозувати виручку і витрати компанії.

У цей момент можна приступити до ведення переговорів про позасудові розрахунках з кредиторами.

Переговори з кредиторами-банками

Як правило, переговори також проходять у два етапи. Спочатку слід віддати пріоритет банку: саме він має можливість звернути стягнення на наявні активи в першу чергу.

При спілкуванні з представниками банку слід розуміти відсутність їх зацікавленості в позбавленні бізнесу обладнання, приміщень, товарних запасів, спецтехніки і т. Д. Єдине, що цікавить банк – гроші.

Для проведення переговорів слід надати інформацію про проведені заходи з фінансового «оздоровлення»: результати оптимізації видаткової частини, обсяги виручки і прибутку, план дій щодо стабілізації ситуації і виходу з кризи.

Кращий спосіб підтвердити достовірність даних – надати повний доступ до звітності компанії.

У багатьох випадках банки погоджуються на перегляд графіка платежів або «заморожування» відсотків на короткий проміжок часу.

Переговори з кредиторами-контрагентами

Другий етап передбачає переговори з представниками компаній, які раніше надавали товарний кредит або виконували послуги на умовах післяплати.

Експерти рекомендують створити два списки кредиторів:

  • постачальники, від яких не залежить успіх вжитих заходів;
  • постачальники, співпраця з якими життєво необхідно для компанії.

Організаціям, які опинилися в першій групі, рекомендується направити лист з проханням про припинення поставок на термін не менше 60 днів із зазначенням причин і вжитих заходів для виправлення ситуації.

З представниками компаній другої групи рекомендується провести особисті зустрічі з передачею підтверджуючих документів про проведені заходи з метою виходу з кризи. На цьому етапі рекомендується прикласти зусилля, щоб досягти домовленостей про умови поставок. Слід розуміти, що в цій ситуації доведеться піти на поступки. У більшості випадків кредитори погоджуються на продовження роботи з деяким підвищенням цін, узгодженням графіка платежу і т. Д.

Як бачите, навіть у кризовій ситуації можна вирішити питання про продовження роботи підприємства. Ліквідація – крайній захід, який виключає використання другого шансу, здатного привести до успіху.